Der Hype um die Kreditkarte
Die American Express Platinum ist eine der bekanntesten Premium-Kreditkarten der Welt – und sorgt immer wieder für Diskussionen. Während manche sie als absolutes Must-have für Vielreisende feiern, sehen andere sie als überteuerten Statussymbol. Es gibt sogar ganze Kurse und Programme, die dir beibringen wollen, wie du die Karte optimal nutzt, um Business-Class-Flüge fast kostenlos zu buchen.
Doch was steckt wirklich hinter den ganzen Versprechen? Sind die AMEX Platin Vorteile wirklich so gut, wie viele behaupten? Und gibt es vielleicht Haken, über die kaum jemand spricht?
In diesem Artikel schauen wir uns beide Seiten an. Wir zeigen dir, welche echten Vorteile die Karte hat, was sich wirklich lohnt – und wo du genau hinschauen musst, um nicht in teure Fallen zu tappen.
Die Vorteile der American Express im Detail
Punkte sammeln mit der AMEX Platinum – Lohnt es sich wirklich?
Ein großes Verkaufsargument der American Express Platinum ist das Sammeln von Membership Rewards Punkten, die du für Flüge, Hotelaufenthalte oder Cashback einlösen kannst. Jede Kartenzahlung bringt dir Punkte: Pro ausgegebene Euro einen Punkt. Für 15€ pro Jahr kannst du noch den Turbo aktivieren: Damit bekommst du 1,5 Membership Rewards Punkte pro ausgegebenem Euro – so kannst du mehr Meilen sammeln mit der Amex.
Doch in der Praxis sammeln die wenigsten Menschen genug Punkte, um regelmäßig Business-Class-Flüge zu buchen oder mehrere gratis Flüge im Jahr zu machen. Für Langstreckenflüge in der Economy benötigst du oft um die 50.000 Punkte, was ohne Boni 50.000 Euro Umsatz mit der Karte bedeutet. Inklusive Turbo „nur“ ca. 33.333€ Umsatz.
Daher ist der größte Punkteschub meist der Anmeldebonus, der je nach Aktion bei bis zu 75.000 Punkten liegt. Dabei erhalten sowohl der Werbende, aber auch der geworbene diesen Bonus – Der Hauptgrund, warum es auf soziale Medien so viel Werbung für die Karte gibt! Je nach Angebot, liegt der Geldwert dieser Punkte bei gutem Einsatz bei über 800€!
Wichtig zu wissen ist aber, dass du als Geworbener innerhalb von 6 Monaten nach Abschluss der Karte einen Mindestumsatz erreichen musst. Dieser variiert je nach Kartenmodell. Früher betrug er bei der Platinum 6.000€, mittlerweile wurde er aber auf 13.000€ angehoben – Eine wirklich heftige Summe finden wir.
Der Anmeldebonus kann sich wirklich lohnen und deckt oft die hohen Jahresgebühren im ersten Jahr – je nach Verwendung – sogar komplett ab. Wer die Karte langfristig nutzen möchte, sollte sich aber bewusst sein, dass das reguläre Punktesammeln allein nicht ausreicht, um jährlich luxuriöse Flüge zu finanzieren. Aber unserer Meinung nach geht es bei der American Express Platinum weniger ums Punkte sammeln sondern einfach um all die Vorteile, die die AMEX vereint…
Luxus an Flughäfen: Der Lounge-Zugang
Einer der größten AMEX Platin Vorteile ist der kostenlose Lounge Zugang an tausenden Flughäfen weltweit. Mit der Karte selbst kommst du bereits in viele Lounge rein, aber zusätzlich kannst du noch kostenlos den Priority Pass beantragen. Mit diesem kommst du nochmal zusätzlich in über 1.400 Flughafen-Lounges weltweit – und das sogar für dich und ein oder zwei Begleitperson. In all diesen Lounges bekommst du kostenfreie Getränke (meist auch alkoholische wie Wein, Bier, Cocktails), Snacks, teilweise ein umfangreiches Buffet, und in besonders guten sogar private Räume, Duschen und Spas! Flugtage werden damit wirklich zum Highlight. Seitdem freuen wir uns sogar auf länger Aufenthalt bei Flügen mit Zwischenstopp. Wenn wir die Lounges genutzt haben, sind wir einfach viel entspannter in die Reise gestartet – und das ist im Urlaub echt viel wert.
Das Ganze nimmt nicht nur viel Stress aus den Reisetagen, sondern spart dir letztlich auch Essen oder Trinken am Flughafen, was ja leider immer extrem teuer ist. Wir haben früher einfach immer Snacks & Co. mitgenommen, wodurch wir nichts „aktiv“ einsparen, außer 5€ für einen Kaffee. Trotzdem ist es ein ganz anderer Komfort mit dem Loungezugang.
Was du wissen musst
Wir sind das erste Mal mit der AMEX Platinum aus Frankfurt geflogen, dort gibt es zwar am internationalen Terminal unzählige Lounges, aber die kann man mit der Karte leider nicht alle nutzen: Der Priority Pass gilt nicht in den Lufthansa Lounges in Deutschland, wodurch sich die Auswahl schnell einschränken kann. Gerade in kleineren Airports kann es auch gar keine Lounges geben.
In manchen Lounges gibt es Einschränkungen zu Stoßzeiten, sodass du trotz Priority Pass & Kreditkarte nicht immer reinkommst: Teilweise gibt es auch Wartelisten.
Mit der Partnerkarte kann auch eine andere Person kostenlos Lounges nutzen & auch den Priority Pass beantragen. Damit kann jeder von euch 1 – 2 Gäste mitnehmen. So waren wir mit Claras Eltern bei unserer Anreise nach Mexiko zu viert kostenlos in zwei Lounges (Frankfurt & Stopover in San Francisco). Zugänge zu Lounges kosten im Schnitt 25€ – 35€, somit lag der Wert hier schon bei 30€ á 4 Personen in 2 Lounges, ca. 240€!
Naheliegend, aber wir wollen es trotzdem erwähnen: Du musst vor deinem Flug ein bisschen Recherche betreiben. Welche Lounges gibt es in dem Terminal, von dem du abfliegst, in welche davon kommst du mit der Amex Platinum oder Priority Pass und wo liegen diese (Vor – oder hinter der Sicherheitskontrolle?).
Trotzdem bleibt der Lounge-Zugang ein echter Mehrwert bei jeder einzelnen Flugreise. Der Komfort ist einmalig und wir würden ihn nicht mehr missen wollen.
American Express Reiseversicherungen – Wie gut ist der Schutz?
Die American Express Platinum hat ein umfangreiches Versicherungspaket inklusive, das dich bei Stornierungen, Gepäckverlust, Unfällen, Verspätungen oder medizinischen Notfällen und mehr im Ausland absichert. In vielen Fällen kann das bares Geld sparen, da separate Reiseversicherungen oft über 100 € pro Jahr kosten. Wir haben uns vor Abschluss der Karte echt lange mit den Versicherungen beschäftigt um einen guten Überblick zu haben und müssen sagen: Die Leistungen die du mit Abschluss der Karte bekommst, sind extrem umfangreich und decken unheimlich viele möglichen Vorfälle ab. Natürlich gibt es aber immer das Kleingedruckte:
Was du zu den American Express Versicherungen wissen musst
Nur wenn du mit der AMEX bezahlst, greift der Versicherungsschutz. Buchst du Flüge oder Hotels mit einer anderen Karte oder per Banküberweisung, entfällt der Schutz. Versuche daher immer so viel wie möglich damit zu buchen (auch gut fürs Punkte sammeln!)
Eigenbeteiligung: Manche Leistungen haben einen Selbstbehalt, den du aus eigener Tasche zahlen musst.
Die Zeitliche Begrenzung bei der Reise kann die Versicherungen ungültig machen. Schau dafür am besten nochmal in die AMEX Platinum AGBs nach den aktuell geltenden Regelungen. Einige die Versicherungsleistungen (z.B. Auslandskrankenversicherung) gelten nur bei Reisen, die höchstens 120 Tage am Stück andauern. Das sollte für jeden Urlaub ausreichen, für Dauerreisende greifen die Auslandskrankenversicherung, Gepäckversicherung & Co. leider aber nicht immer.
Trotz dieser Einschränkungen ist das Versicherungspaket ein starkes Argument für die AMEX Platinum, da es umfassender ist als bei vielen anderen Kreditkarten. Abgesehen davon entfallen die Kosten für Auslandskrankenversicherung, Reiserücktrittversicherung und mehr.
Hotel- & Mietwagen-Privilegien – Wirklich ein Gamechanger?
Mit der American Express Platinum bekommst du bei vielen Hotelketten wie Hilton, Marriott oder Radisson kostenlose Upgrades, late Check-out und manchmal sogar Frühstück inklusive. Bei Mietwagenfirmen wie Sixt oder Hertz erhältst du exklusive Rabatte oder bevorzugte Fahrzeugkategorien. Bei Sixt wird beispielsweise mit 200€ Guthaben geworben.
Was du wissen musst
Nicht jedes Hotel garantiert ein Upgrade, es hängt immer von der Verfügbarkeit ab.
Die 200€ Guthaben bei Sixt kannst du nicht auf einmal nutzen! In Wirklichkeit verbergen sich hier acht „Gutscheine“ á 25€ hinter der Werbung. Das heißt wenn du nur einmal im Jahr einen Mietwagen ausleihst, bringt dir der American Express Platinum Vorteil nicht so viel wie eigentlich erhofft.
Die Preise von den Partnern Sixt & Hertz sind meist wesentlich höher als die Preise lokaler Mietwagen Anbieter. Nutze deshalb immer Vergleichsportale um gute Angebote zu finden.
Diese Vorteile haben zwar einen echten Mehrwert, wenn du oft in guten Hotels übernachtest oder Mietwagen nutzt – Wir persönlich nutzen es aber kaum.
Restaurant- & Shoppingguthaben – Ein echter Sparvorteil der American Express Platinum?
Ein weiteres Highlight der American Express Platinum sind die jährlichen Guthaben für Restaurants und Onlineshops. Diese können die Jahresgebühr erheblich ausgleichen, wenn sie richtig genutzt werden.
Restaurantguthaben: Du erhältst ein Guthaben in Höhe von 150 € pro Jahr in teilnehmenden Restaurants in Deutschland aber auch vielen anderen Ländern weltweit. Das sind eher teurere und gehobene Restaurants, es gibt aber auch einige Kettenrestaurants wie zum Beispiel die „Block House“ Steakrestaurants.
Shoppingguthaben: Du bekommst 2 x 45 € pro Jahr (also insgesamt 90 €) Gutscheine bei Net-a-Porter und Mr. Porter, wo neben Luxusmode auch bekannte Marken wie Adidas oder Nike erhältlich sind.
Das musst du beachten, sonst kann es teuer werden
Die Guthaben müssen in der AMEX App oder im Online-Konto aktiviert werden, bevor du einkaufst oder essen gehst – sonst gibt es keine Erstattung!
Diese Benefits sind kein direkter Rabatt, sondern eine nachträgliche Gutschrift auf deiner Kreditkartenabrechnung. Das läuft meist unkompliziert und wird innerhalb weniger Tage gutgeschrieben. Wir waren einmal am 30.12. mit dem Guthaben in einem Restaurant. Die Abbuchung erfolgte erst am 31. und es gab ein paar Probleme wegen dem Jahreswechsel. Aber der Support bei AMEX ist wirklich Weltklasse! Eine Mail und drei Tage später kam die 150€ Erstattung.
Guthaben sind nicht übertragbar und verfallen, wenn sie nicht genutzt werden – Wenn du sie bis 31.12. nicht nutzt, verfallen sie (aber du bekommst sie zum 1.1. wieder für das neue Jahr, neu aktivieren nicht vergessen!)
Wenn du regelmäßig in den richtigen Restaurants isst oder dein Shopping darüber abwickelst, kannst du so bis zu 240 € pro Jahr sparen – ein starker Vorteil. Aber hier auch ähnlich wie bei den Lounges: Es ist keine echte Ersparnis, sondern eher ein zusätzlicher Luxus, den du ansonsten vielleicht nicht nutzen würdest.
Die Liste teilnehmender Restaurants findest du hier auf der offiziellen American Express Website.
200€ Reise-Guthaben – Wo kann man sie nutzen?
Ein großer Benefit der American Express Platinum ist das jährliche Budget von 200 €, das sich perfekt für Flüge, Hotels oder Mietwagen nutzen lässt. Allerdings gibt es einen Haken:
Das Guthaben kann nur über das AMEX Reiseportal eingelöst werden.
Nicht alle Airlines sind gelistet! Viele große Airlines werden angeboten, aber nicht alle – es kann also sein, dass du eine Verbindung, die du bei Google Flights gefunden hast, dort nicht buchen kannst.
Leider ist es nicht möglich, eine Erstattung der 200€ bei Buchungen auf einem Drittanbieter-Portal wie Booking.com oder Expedia zu bekommen.
Die Preise im AMEX Portal sind oft etwas höher als auf Vergleichsportalen wie Skyscanner oder direkt bei den Airlines.
Trotz dieser Einschränkungen bleibt es eine starke Ersparnis, denn auch wenn Flüge oder Hotels im AMEX Portal 10-20 % teurer sind als auf anderen Plattformen, bleibt dir am Ende immer noch ein echter Rabatt von mindestens 150 € oder mehr. Dieser Platinum Vorteil ist also eine wirkliche Ersparnis!
American Express Platinum = Perfekte Reisekreditkarte? Was ist dran?
Die American Express Platinum wird oft als die perfekte Reisekreditkarte beworben – und auf den ersten Blick macht das auch Sinn. Besonders im europäischen Raum ist sie ideal, um Flüge, Hotels und Mietwagen zu buchen, da man gleichzeitig Meilen sammelt und von den starken Versicherungsleistungen profitiert. Auch für Online-Buchungen über Booking, Airbnb oder Airlines eignet sie sich perfekt – egal wohin du in den Urlaub fliegst, denn die Online-Zahlungen kannst du in Euro machen.
Aber: Sobald du außerhalb der Euro-Zone unterwegs bist, ist die AMEX Platinum für Zahlungen nicht mehr praktisch.
Kartengebühren & Akzeptanz von American Express Kreditkarten
Mit allen Karten aus dem American Express Programm, hast du 2 % Fremdwährungsgebühr bei jeder Zahlung außerhalb des Euro-Raums – das summiert sich schnell. Zusätzlich fallen 4% Gebühren für Bargeldabhebungen an, egal ob im In- oder Ausland – Das macht Geld abheben mit American Express Kreditkarten absolut unattraktiv.
Die Karte wird nicht überall akzeptiert – gerade in ländlichen Regionen und kleineren Geschäften, vor Allem in Ländern in Asien oder Südamerika, kann AMEX problematisch sein. Das Stereotyp, dass man in Deutschland kaum mit der Karte zahlen kann, hören wir auch immer wieder. Wir müssen aber sagen, dass wir in Deutschland fast überall problemlos damit zahlen können. Beispielsweise kannst du sowohl bei Aldi, Lidl, Rewe, Kaufland, DM, Rossmann, Müller & aber auch in den meisten EDEKA’s problemlos zahlen. Ähnlich sieht es in Baumärkten & Kleidungsgeschäften aus.
In diesem Blog findest du nochmal eine detailliertere Übersicht zu den AMEX Partnern. Auf der American Express Seite selbst gibts auch eine interaktive Karte mit allen Ketten & Händlern.
Um sowohl in Deutschland, aber auch überall im Ausland perfekt aufgestellt zu sein, empfehlen wir dir eine zusätzliche kostenlose Reisekreditkarte, mit der du weltweit gebührenfrei zahlen und abheben kannst. So kannst du die AMEX gezielt für Buchungen und Versicherungen nutzen, aber auf Reisen flexibel bleiben.
Die Jahresgebühren der AMEX Kreditkarte…
Das größte und bedeutendste Problem der American Express Platinum ist und bleibt die hohe Jahresgebühr. Die Karte kostet 60€ pro Monat, was sie zu einer der teuersten Kreditkarten auf dem Markt macht! Du solltest dir genau überlegen, ob sich diese Kosten für dich lohnen bzw. ob du einen wirklichen Mehrwert aus der Karte erzielen kannst.
Ein Tipp an der Stelle: Du kannst dir die Karte bzw. Partnerkarte auch mit einem Freund teilen, sodass ihr beide Vorteile wie den kostenlosen Loungezugang nutzen könnt – So erreicht ihr auch den Mindestumsatz für den Anmeldebonus leichter. Für Paare – Wie in unserem Fall – ist es dadurch auch nochmal umso attraktiver. Die Guthaben etc. stehen aber nur dem Hauptkarteninhaber zu und ihr könnt sie auch nur einmal nutzen.
Die American Express Gold Karte als günstige & gute Alternative
Wenn du primär Meilen sammeln möchtest und auf die „Luxusvorteil“e der American Express Platinum verzichten kannst, solltest du dir die AMEX Gold genauer ansehen. Beim Sammeln von Membership Rewards Punkten bietet sie dir die gleiche Möglichkeit wie die Platinum – und das zu deutlich geringeren Kosten.
Für nur 12€ im Monat trittst du ebenfalls dem Reward-Programm bei, kannst deine gesammelten Punkte später in Flugmeilen und Gratisflüge umwandeln und profitierst weiterhin von einigen Versicherungsleistungen. Zwar fällt das große Versicherungspaket der Platinum-Karte weg, doch grundlegende Reiseversicherungen sind weiterhin enthalten (Auslandskrankenversicherung bis 62 Tage, Reiserücktritt & -abbruch und weitere).
Ein weiterer Unterschied: Die Guthaben für Hotels, Restaurants und Shopping, die bei der AMEX Platinum oft den hohen Preis rechtfertigen, entfallen hier. Doch wenn dir diese Boni nicht so wichtig sind und du stattdessen eine Kreditkarte suchst, mit der du unkompliziert Meilen sammeln und solide abgesichert reisen kannst, ist die American Express Gold eine attraktive Alternative – und das zu einem Bruchteil der Kosten.
Lohnt sich die American Express Platinum?
Ob sich die American Express Platinum lohnt, hängt unserer Meinung nach überwiegend von deinem Reiseverhalten ab. Wenn du viel unterwegs bist (z.B. mindestens drei oder vier Flugreisen im Jahr machst), regelmäßig Lounges nutzen willst und von den Reiseversicherungen profitierst, kann die Karte ihren Preis definitiv wert sein. Die AMEX Platin Vorteile sind wirklich attraktiv – aber nur, wenn du sie auch nutzt.
Du solltest dir die Karte nicht einfach schön rechnen, wozu auch wir anfangs tendiert haben. Es ist und bleibt eine „Premium Kreditkarte“ mit entsprechenden Leistungen – aber auch einem „Premium Preisschild“.
Wer selten reist oder keine hohen Ausgaben hat, mit denen er den Anmeldebonus bekommen kann, wird mit einer kostenlosen Reisekreditkarte oft besser fahren.
Der richtige Zeitpunkt für die Anmeldung:
Falls du überlegst, die Karte zu beantragen, achte auf Aktionen mit hohem Willkommensbonus, um den maximalen Mehrwert herauszuholen. Diese gibt es alle 3-4 Monate. Im Grundfall bekommst du 30.000 Punkte durch die Anmeldung mit einem Bonuslink, bei den Aktionen kannst du manchmal aber auch 50.000, 60.000 oder sogar 75.000 Punkte bekommen. Das warten lohnt sich also, wenn es gerade keine Aktion gibt.
Wenn du zur Entscheidung kommst, dass sich die Karte für dich lohnt: Schließ die Anmeldung gerne HIER über unseren Link* ab, bis zum 11.03 erhältst sowohl du, als auch wir 75.000 Punkte. Und du ermöglichst uns, diesen Blog frei von Werbung zu betreiben. DANKE! <3
Clara und Jonathan